+49 30 577 005 730 support@myfeelix.de
Select Page

feelix Finanz app

 

Sie wollen wissen, wie sich der 10.000 € Vorteil mit Hilfe der feelix Finanz App bei Ihnen auswirkt? Schauen wir uns dazu doch konkret Familie Schmitz an und wie sie mit der feelix Finanz App jährlich mehrere tausend Euro spart.

Inhalt

 

  1. Hallo Familie Schmitz
  2. Warum haben Sie sich für feelix entschieden?
  3. Schritt 1 – Status quo, feelix Finanz App hilft
  4. Schritt 2 – Unnötige Versicherungsbeiträge und Kosten sparen
  5. Schritt 3 – Steuervorteile genutzt
  6. Schritt 4 – Vermögensvorteile nutzen
  7. Schritt 5 – Automatisches Update
  8. Lassen Sie sich kostenfrei Ihren individuellen 10.000 € Vorteil berechnen.

Hallo Familie Schmitz

feelix finanz app

 

Herr Peter Schmitz (46) und Frau Sabrina Schmitz (41) sind bereits seit 10 Jahren verheiratet und haben zwei Kinder, Theresa (3) und Tina (6). Nicht zu vergessen ist natürlich ihr Hund Kalle. Herr Schmitz arbeitet als Bankkaufmann und Frau Schmitz als Lehrerin.

Beide verdienen zusammen jährlich 100.000,00 € brutto und erhalten zusätzlich monatlich 368,00 € Kindergeld. Sie zahlen keine Kirchensteuer und fahren einen VW Passat Kombi, in dem für alle Familienmitglieder ausreichend Platz ist.

Familie Schmitz kommt aus der schönen Stadt Berlin und lebt dort im gutbürgerlichen Bezirk Charlottenburg in einer Mietwohnung.


Warum haben Sie sich für feelix entschieden?

„In den letzten Jahren hatten wir verstärkt das Gefühl, dass wir monatlich immer weniger zur Verfügung haben, obwohl wir beide bereits die ein oder andere Gehaltserhöhung erhalten haben. Bisher haben wir uns von unserem Ansprechpartner bei unserer Hausbank und einigen Versicherungsberatern betreuen lassen. All die Beratungen führten zwangsläufig dazu, dass sich immer mehr Versicherungen, Kredite und Anlageverträge angesammelt haben. Zugegeben, uns fehlt heute einfach der Überblick über unsere Finanzen.“

Schritt 1 – Status quo, feelix Finanz App hilft

 

Bevor die Optimierung beginnen kann, müssen Sie nur wenig Zeit aufwenden. Mit Hilfe der feelix Finanz App erfassen Sie Ihre Einnahmen- und Ausgabensituation sowie all Ihre bestehenden Versicherungen, Kreditverträge und Geldanlagen.

Dieser Vorgang wird durch die feelix App Technologie erheblich vereinfacht: Laden Sie einfach ein Foto von Ihren Verträgen in der App hoch und den Rest erledigt feelix für Sie. Zudem berechnet die feelix Finanz App automatisch Ihr aktuelles Netto/Brutto.

Auf Basis aller Eingaben beginnt im Anschluss die Optimierung.

 

 

KategorieProduktBeschreibungJahresausgaben
VersicherungPrivate Krankenversicherung - CentralVersicherte Personen: Ehemann und beide Kinder (Beitrag inkl. Arbeitgeberanteil)8.940,00 €
VersicherungAutoversicherung - DEVK
Hausratversicherung - Gothaer
Haftpflichtversicherung - Allianz Rechtsschutzversicherung - Roland
Unfallversicherung - Generali + DEVK
Versicherte Personen: Familie1.290,00 €
VersicherungBerufsunfähigkeitsversicherung - AllianzVersicherte Person: Ehemann732,00 €
AltersvorsorgeLebensversicherung - Allianz
Rentenversicherung - AXA
Rentenversicherung - Aachen Münchner
Riester-Rente - Allianz
Versicherte Person: Ehemann
Versicherte Person: Ehefrau
4.584,00 €
GeldanlageBausparvertrag - Bardenia
Kindersparplan - ADAC
Tagesgeldkonto - Diba
Vertragsinhaber: Familie3.840,00 €
KreditPrivatkredit - SantanderVertragsinhaber: Ehemann2.500,00 €
SonstigesTelekommunikation - Telekom
Fitness-Center - Fitness First
iPad-Vertrag - Hanse Merkur
Vertragsinhaber: Ehemann/Ehefrau3.600,00 €
Gesamte Jahresausgaben:25.486,00 €

Schritt 2 – Unnötige Versicherungsbeiträge und Kosten sparen

Mit Hilfe ihres persönlichen Finanzexperten Roman Budde und dem automatischen Vertragscheck in der feelix Finanz App erzielt Familie Schmitz Einsparungen in Versicherungsbeiträgen und Kosten in Höhe von 5.633,00 €. Der feelix Finanzexperte Roman Budde prüfte hierzu die aktuelle Situation von Familie Schmitz und gab konkrete Tipps, um Kosten zu minimieren.

Um dabei den Überblick zu behalten, den Prozess nachvollziehen zu können und selbstständig mitzuentscheiden, kommunizierte Familie Schmitz regelmäßig via Online-Beratung mit ihrem feelix Finanzexperten. Dabei erläuterte Roman Budde ihnen alle Details, klärte Fragen und ließ die Familie zur besseren Visualisierung mittels eines Programmes auch einen Blick auf seinen eigenen PC-Bildschirm werfen.

 

Infografik abgeschlossene Versicherung feelix GmbH

 

KategorieProduktBisherige AufwendungenAufwendungen nach Optimierung
VersicherungUnfallversicherung Theresa (Kind)105,00 €86,00 €
VersicherungUnfallversicherung Tina (Kind)105,00 €86,00 €
VersicherungHausratversicherung150,00 €104,00 €
VersicherungHaftpflichtversicherung105,00 €76,00 €
VersicherungRechtsschutzversicherung379,00 €224,00 €
VersicherungAutoversicherung494,00 €421,00 €
SonstigesTelefon (Handy, Festnetz, Internet)2.400,00 €1.368,00 €
Private Krankenversicherung inkl. ArbeitgeberanteilPrivate Krankenversicherung inkl. Arbeitgeberanteil8.940,00 €7.728,00 €
VersicherungBerufsunfähigkeitsversicherung732,00 €564,00 €
AltersvorsorgeRentenversicherung Peter (Ehemann) - Ersparnis Abschlussprovision durch Vertragswechsel1.200,00 €0,00 €
AltersvorsorgeRentenversicherung Sabrina (Ehefrau) - Ersparnis Abschlussprovision durch Vertragswechsel1.200,00 €0,00 €
KrediteKreditzinsen durch Vertragswechsel2.514,00 €2.034,00 €
feelix Vorteil5.633 €

Schritt 3 – Steuervorteile genutzt

 

Im nächsten Schritt optimierte Familie Schmitz mit ihrem Finanzexperten Roman Budde ihre individuelle Steuersituation, wobei speziell die bisher ungenutzten Möglichkeiten aus dem Alterseinkünftegesetz genutzt wurden.

Im Anschluss prüfte Familie Schmitz die steuerlichen Optimierungshinweise mit ihrem Steuerberater. Es stellte sich heraus, dass Familie Schmitz durch den Finanzcheck Steuervorteile in Höhe von 6.211,00 € erzielen konnte.

 

 

KategorieProdukt Bisheriger SteuervorteilSteuervorteil nach Optimierung
AltersvorsorgeRiester-Rente - Keine Optimierung notwendig564,00 €564,00 €
AltersvorsorgeRentenversicherung Peter (Ehemann) - Steuervorteile durch Vertragswechsel0,00 €3.240,00 €
AltersvorsorgeRentenversicherung Sabrina (Ehefrau) - Steuervorteile durch Vertragswechsel0,00 €2.971,00 €
AltersvorsorgeLebensversicherung - Keine Optimierung notwendig0,00 €0,00 €
Jährlicher feelix Steuervorteil6.211,00 €

Schritt 4 – Vermögensvorteile nutzen

Der Finanzcheck half Familie Schmitz jedoch nicht nur dabei, unnötigen Kosten zu senken und Steuervorteile zu nutzen. Mit der feelix Finanz App erlangen Sie mehr Vermögen. Familie Schmitz beispielsweise spart jetzt einfach clever und bekommt im Vergleich zur vorherigen Situation 20% mehr Zinsen. Explizit bei der Altersvorsorge bedeutet dies einen Vermögenszuwachs in Höhe von 26.364,00 € bei gleicher Sparleistung.

 

KategorieProduktBisherige AblaufleistungAblaufleistung nach Optimierung
AltersvorsorgeRentenversicherung Peter (Ehemann) - Steuervorteile durch Vertragswechsel39.412,00 €53.704,00 €
AltersvorsorgeRentenversicherung Sabrina (Ehefrau) - Steuervorteile durch Vertragswechsel35.824,00 €47.896,00 €
AltersvorsorgeLebensversicherung - Keine Optimierung notwendig74.524,00 €74.524,00 €
AltersvorsorgeRiester-Rente - Keine Optimierung notwendig102.204,00 €102.204,00 €
Gesamter Vermögensvorteil26.364,00 €

Schritt 5 – Automatisches Update

Nichts bleibt so, wie es ist. Aus diesem Grund prüft die feelix Finanz App automatisch und regelmäßig die Vertragssituation von Familie Schmitz. Sobald die Möglichkeit besteht, Preis- und Leistungsverbesserungen vorzunehmen, wird die Familie in einer E-Mail darüber informiert.

Lassen Sie sich kostenfrei Ihren individuellen 10.000 € Vorteil berechnen.

Tragen Sie sich einfach unten in das Formular ein und lassen Sie sich unverbindlich beraten.

 

[NEXForms id=“1″ type=“undefined“ open_trigger=“normal“ text=““ ]

 

 

 

 

 

Autor

Tilo Hammer – CEO & Founder feelix GmbH

Tilo Hammer ist gelernter Bankkaufmann und mit über 10 Jahren praktischer Erfahrung auf dem Gebiet Finanzberatung Experte in den Themen Vermögensaufbau, Immobilien und Altersvorsorge.

facebook google+ Kopie youtube Twitter xing linkedin

Cookie-Einstellung

Bitte treffen Sie eine Auswahl. Weitere Informationen zu den Auswirkungen Ihrer Auswahl finden Sie unter Hilfe.

Treffen Sie eine Auswahl um fortzufahren

Ihre Auswahl wurde gespeichert!

Hilfe

Hilfe

Um fortfahren zu können, müssen Sie eine Cookie-Auswahl treffen. Nachfolgend erhalten Sie eine Erläuterung der verschiedenen Optionen und ihrer Bedeutung.

  • Alle Cookies zulassen:
    Jedes Cookie wie z.B. Tracking- und Analytische-Cookies.
  • Nur First-Party-Cookies zulassen:
    Nur Cookies von dieser Webseite.
  • Keine Cookies zulassen:
    Es werden keine Cookies gesetzt, es sei denn, es handelt sich um technisch notwendige Cookies.

Sie können Ihre Cookie-Einstellung jederzeit hier ändern: 1. Datenschutzbestimmungen. 2. Impressum

Zurück